金融犯罪风险控制：船舶核查

随着制裁制度不断扩围、欺骗性航运手法日益复杂，金融机构在识别与海运贸易相关的金融犯罪风险方面面临越来越大的挑战。然而，尽管监管审查日趋严格、技术不断进步，在全球航运网络中侦测非法活动仍是一项复杂且耗费大量资源的任务。
金融机构在打击金融犯罪方面可以发挥重要作用。特别是，涉及海运的贸易融资有时能为机构提供一定程度的可见性，从而带来侦测非法活动的更大机会。但这个问题既复杂又充满挑战。
本指南着重说明了挑战的规模、常见的做法与对管控措施的建议，以及海事行业、监管机构、执法部门和金融机构之间加强协作的必要性。它还为金融机构在船舶合规核查中的角色提供了更清晰的界定，帮助明确其应当合理评估的范围，同时承认合规审查的责任并不仅仅在于银行。
参与单证贸易交易的金融机构往往能拿到其他银行产品所无法获得的海运单证。这些额外的可见性有助于识别可疑活动、欺诈性单证以及潜在的制裁违规行为。
制裁主管部门近期的指南更加强调识别欺骗性航运手法，包括船对船转运、船舶自动识别系统（AIS）数据篡改、悬挂假船旗运营，以及利用复杂的所有权结构掩盖制裁暴露。
并非所有海运贸易都呈现相同的风险水平。机构应将强化船舶筛查的精力聚焦于高风险商品、贸易走廊和司法辖区，同时对低风险交易保持与其相称的管控。
仅靠金融机构无法应对海事金融犯罪风险。公共部门与私营部门之间改善信息共享、推动航运数据更趋标准化，对于增强全球供应链管控的有效性至关重要。
国际商会（ICC）旨在就贸易融资中价格虚报风险相关管控措施的落地提供最新讨论，回应的正是金融机构在识别与缓释金融犯罪风险方面面临的挑战。
国际商会关注金融服务行业中的两用物项难题，就如何实施管控、如何以风险为本识别并管理贸易融资中的相关风险提供指引。